Kurzbeschreibung

Zahlungsausfälle und Liquiditätsengpässe kündigen sich oft früh an – werden aber häufig erst bemerkt, wenn bereits Handlungsdruck entsteht. Die manuelle Kontrolle von Rechnungen, Zahlungseingängen und Kontoständen bindet Zeit und erfolgt meist nur punktuell. Das Modul wertet laufend alle zahlungsrelevanten Dokumente aus und meldet Abweichungen von definierten Schwellenwerten. So lassen sich drohende Engpässe frühzeitig erkennen und Maßnahmen rechtzeitig einleiten, bevor die Liquidität kritisch wird.

Benefits

Zahlungsausfälle werden erkannt, bevor sie die Handlungsfähigkeit des Unternehmens gefährden.

Finanzielle Engpässe lassen sich rechtzeitig vermeiden, weil die Liquidität vorausschauend geplant werden kann.

Entscheidungen zu Investitionen oder Ausgaben basieren auf verlässlichen Daten statt auf Schätzungen.

Kritische Situationen werden sofort sichtbar, ohne dass manuelle Prüfungen notwendig sind.

Die Reaktionszeit auf überfällige Zahlungen verkürzt sich erheblich, was die Außenstandsquote senkt.

Für wen ist es nützlich

Dieses Modul richtet sich an Geschäftsführer, CFOs und Finanzverantwortliche in kleinen und mittelständischen Unternehmen, die ihre Liquidität aktiv steuern müssen, aber nicht über ein dediziertes Controlling-Team verfügen. Es eignet sich besonders für Entscheider, die Zahlungsausfälle und Liquiditätsengpässe nicht erst im Monatsabschluss erkennen wollen, sondern frühzeitig handlungsfähig bleiben möchten. Auch Steuerberater und Buchhaltungsdienstleister profitieren, wenn sie ihre Mandanten proaktiv auf kritische Entwicklungen hinweisen und datenbasierte Empfehlungen aussprechen wollen.

Lieferumfang

Vollständig konfigurierter n8n-Workflow zur kontinuierlichen Überwachung von Zahlungseingängen, offenen Forderungen und Kontoständen.

Vorkonfigurierte Airtable-Datenbank mit strukturierten Tabellen für Rechnungen, Zahlungseingänge, Forderungen, Schwellenwerte und geplante Ausgaben.

Automatisierte Benachrichtigungslogik mit Schwellenwertprüfung und Eskalationsregeln für kritische Liquiditätssituationen.

LLM-gestützte Liquiditätsprognose für 30 Tage basierend auf historischen Zahlungsmustern und geplanten Transaktionen.

Wöchentlicher Standardbericht mit Zahlungseingängen, Ausfällen und Forderungsstatus als automatisch generiertes Dokument.

Tagesaktuelle Dashboard-Ansicht in Airtable mit allen offenen Forderungen, Fälligkeiten und Zahlungsstatus.

Investition

Die Investition für den Cashflow Monitor richtet sich nach der Komplexität Ihrer Finanzprozesse und der Anzahl einzubindender Datenquellen. Ausschlaggebend sind dabei die Art der zu verarbeitenden Dokumente, die Granularität der Überwachungslogik sowie die gewünschten Schwellenwerte und Eskalationsstufen. Jede Implementierung wird individuell auf Ihre Liquiditätssteuerung abgestimmt und transparent kalkuliert. Wir erstellen Ihnen nach einer gemeinsamen Analyse ein verbindliches Festpreisangebot, das Entwicklung, Integration und Dokumentation umfasst.

FAQ

Welche Buchhaltungssysteme werden direkt angebunden?

Das Modul nutzt Airtable als zentrale Datenbasis. Bestehende Buchhaltungssysteme müssen Daten per Export oder Schnittstelle bereitstellen. Eine direkte Anbindung an DATEV, Lexware oder ähnliche Systeme ist nicht im Lieferumfang enthalten und erfordert zusätzliche technische Klärung.

Wer pflegt Schwellenwerte und geplante Ausgaben ein?

Die Pflege erfolgt durch eigene Mitarbeiter. Das Modul überwacht und wertet aus, erstellt aber keine Finanzplanung. Schwellenwerte, geplante Ausgaben und Fälligkeiten müssen manuell in Airtable hinterlegt und bei Bedarf aktualisiert werden.

Werden Zahlungseingänge automatisch Rechnungen zugeordnet?

Nein. Die Zuordnung von Zahlungen zu Rechnungen muss bereits im vorgelagerten System erfolgt sein. Das Modul verarbeitet nur bereits zugeordnete Daten und prüft deren Vollständigkeit nicht eigenständig.

Kann das Modul Mahnungen automatisch versenden?

Nein. Es erkennt überfällige Forderungen und löst interne Eskalationsmeldungen aus. Der Versand von Mahnungen an Kunden erfolgt weiterhin manuell oder über vorhandene Mahnprozesse außerhalb dieser Automatisierung.

Wie genau ist die Liquiditätsprognose?

Die Prognose basiert ausschließlich auf hinterlegten offenen Forderungen und geplanten Ausgaben. Unvorhergesehene Zahlungen, Stornierungen oder Verzögerungen werden nicht berücksichtigt. Die Aussagekraft hängt direkt von der Aktualität und Vollständigkeit der Eingabedaten ab.